北京银丰新融科技开发有限公司 名单服务管理系统 KMS知识管理

产品特色

导出、自动同步等数据采集与更新服务。

产品价值

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目前金融机构的监控名单信息主要通过人工从互联网、专业机构网站、权威机构下发的纸质文件等渠道进行金融制裁名单信息的收集，并通过邮件、发文等形式把金融制裁名单通知各分支机构；或由业务人员自行通过互联网查阅有关权威机构网站资料，手工直接查阅核对。随着金融机构业务量的增长，业务人员自行查阅的工作量明显增大，此类监控方式已无法满足监管要求与相关工作需要；因此，建设金融名单管理系统将是满足金融机构各业务系统进行名单监控需要的重要解决途径。涉及需要对接名单管理系统进行名单监控的银行业务系统，包括但不限于以下业务，如下图：

名单管理系统的建设对各业务系统的必要性，以反洗钱系统为例包括：

１、帮助反洗钱系统可疑交易报送规则进行名单监测。针对人行的可疑规则中，如怀疑客户与司法机关列出的恐怖分子名单有关等规则，反洗钱系统在洗钱交易监测过程中可通过名单管理库得知用户是否为恐怖分子名单信息，完善可疑规则监测的名单内容，增加可疑规则监测的准确度；

、业务人员可通过名单管理系统协查客户信息，根据名单库的客户情况，处理可疑交易的洗钱案例，为可疑案例的识别增加识别依据；

、在客户风险评级过程中，可将名单库系统获知的客户情况作为风险评估的重要因素，增加客户风险评定的准确度。

产品概述

系统建设目标

（一）、搭建一套较为完整、全面、可扩展的金融制裁名单管理系统，提供丰富、全面、及时的名单内容服务以及名单信息的维护、更新、检索等管理服务。

（二）、可根据接入的不同业务系统的特点，满足各类业务系统对名单信息的联机调用、检索分析甚至预警监控的需要，满足各类业务管理的差异性。

（三）、支持将各个数据来源渠道提供的金融制裁名单导入或同步到系统供各业务系统调用，加强对被制裁对象的风险预警和提示，有效预防和化解业务风险。

（四）、建立各类业务系统需要的名单数据库，支持系统名单库、临时名单库的灵活管理。

导出、自动同步等多种数据采集方式

（六）、提供名单信息的更新、纠错、审核、发布、启用、停用等管理服务。

（七）、可供全行各业务系统对名单库进行实时或非实时的查询、分析、调用，支持名单数据下载；

（八）、不显著影响关联业务系统的业务处理速度以及客户感受度。

系统建设原则

在对金融制裁名单管理系统的建设过程中，需要严格把握名单信息的权威性、实用性、操作性、及时性四大原则，具体如下：

）名单等权威机构发布的名单信息；

，并且可以根据外围不同业务系统的特点，满足各类业务系统对接与联机调用要求；

提供简单易操作的查询、分析界面，可通过标准的数据接口和页面接口，供其他业务系统调用；

时时监测名单数据源的变化，提供便捷的名单更新服务，及时丰富与完善名单库内容。

名单信息来源广泛

名单管理系统的数据来源包含国内外各类权威机构发布的名单信息，涉及：

司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；

、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；

、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；

）名单；

、党政机关名单；

、人行反洗钱调查名单；

、红盾网名单；

、党政机关名单；

、公安等机关冻结资产名单；

、人民银行征信系统公布的黑名单；

、外汇违法或付汇催报单位名单；

、联合国安理会发布的恐怖分子制裁名单；

、公安部认定的恐怖分子和恐怖组织名单；

、等等。

及时采集名单信息

系统提供灵活而完善的数据采集机制，可自动检测相关名单数据源的更新情况。系统内嵌的数据采集服务将根据数据更新情况通过人工录入、批量导入、自动同步等多种采集机制进行数据采集。数据采集完成后，系统将及时下发名单更新通知，系统使用客户可及时得到最新的名单库信息。

专门负责各类数据来源渠道的名单信息采集工作，自动检测数据源名单更新情况，通过自动或半自动的方式采集名单信息，将各类不同格式的名单信息自动解析存储到名单管理系统，通过定时或即时方式发布到公司名单数据库。

我公司拥有及时更新的名单数据库