金蝶精斗云 企业年金基金账户管理系统 财务管理

一、 产品介绍
1、产品架构

2、研发背景

3、系统特色

·成熟产品：具有完全符合目前政策规范的稳定版本，满足资格认证要求；
·运行稳定：历经“金保工程”大系统考验的LBS-EAP企业级应用平台，确保系统运行的
稳定性；
·技术先进：先进的规则引擎，充分适应未来企业年金政策和业务的变化，满足不同用
户的个性化要求；
·业务超前：超前的多元化业务模式, 适应国际化竞争的战略目标；
·成功案例：具有嘉实基金、光大银行、新华人寿等企业年金账户管理信息系统成功实
施的经验；
·质量保证：在“金保工程”核心平台软件开发、实施、咨询和监理的众多项目实战中
建立了行之有效的质量控制体系；
·增值服务：提供劳动和社会保障部的相关政策咨询，并协助起草运营管理规范和其它
认证文档。
4. 目标客户
·负责账户管理的金融机构：
银行、基金公司、证券公司、信托投资公司、保险公司、企业年金管理专业机构等。
·自主管理或委托管理年金的企业：
国有企业、三资企业、民营企业等；
5. 成功案例
基金行业：嘉实基金管理有限公司
银行行业：中国光大银行
保险行业：新华人寿保险股份有限公司
二、企业年金业务介绍
· 委托人：设立企业年金的企业及其职工。

· 受托人：受托管理企业年金基金，选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管
理人以及中介服务机构。受托人可以是由企业代表和职工代表等人员组成的企业年金
理事会，或是符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构。

· 账户管理人：受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。

· 托管人：受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行或专业机构。

· 投资管理人：受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。

· 监管机构：劳动保障部、银监会、证监会和保监会。

三、 技术架构

·基于J2EE平台的B/S/S多层结构：
实现客户端零维护、系统轻松扩展和平滑移植。

·以业务为驱动，随需应变：
实现不间断系统运行下的业务变更。当页面变更、业务规则变更或业务流程变更时，无需更改程序和重新编译、发布，只须配置框架文件、规则引擎或原子业务的调用顺序即可。

·纵向分层，横向集成：
纵向实现系统各层次之间的松耦合，横向实现与原有系统和第三方系统的应用集成。标准的应用框架：实现业务模型和技术实现的分离，从根本上提升系统的技术无关性。利博赛企业级应用平台LBS EAP提供全套的架构层次模型，包括核心框架、应用扩展规范、应用编程规范。
1. 安全体系
·终端身份认证
系统除了提供“用户ID+密码”的基本身份认证方式外，还提供智能IC卡或USB key的终端身份认证方式。

·分级权限控制
系统提供功能级和数据级两种权限控制模式，前者控制用户访问的业务功能，控制精度可以达到按钮级别；后者在用户有功能权限的基础上控制用户可以访问的数据信息。

·双重数据加密
系统提供数据存储加密和数据传输加密双重保护，有效规避数据库文件被盗取或在通讯线路上被窃取造成的安全风险。

·全程日志管理
系统提供完备的日志管理，对所有用户的操作和访问进行跟踪，并按照登录日志、业务日志和系统日志进行相应的分类以便稽核

四、 功能介绍
1.1 系统功能
1.2 计划管理

·丰富的计划类型
系统既可以建立为一个企业量身定制的独立计划，也可以建立提供多个企业共同参加的集合计划。

· 灵活的规则管理
系统通过系统层、计划层和企业层三层规则管理机制实现业务规则的统一性和灵活性。
1.3 企业管理

·多元化的企业类型
系统支持直线式、职能式、金字塔式等多种组织结构模式的企业集团、企业联合体。

·个性化的企业规则
系统支持集团总部与各个分支机构根据自己的个性化需求选择不同的计划和规则，例如缴费规则、归属规则、支付规则和费用规则等。

1.4 个人管理
· 快速的批量信息导入
系统提供社保平台接口和各种企业人力资源管理系统接口，实现个人初始化信息的批量导入。

· 完善的个人账户状态
系统提供对在职、离职、退休、移民或死亡终止等所有个人账户状态的管理，包括正常缴费、中止缴费、分期支付和销户操作等。

· 独立的保留账户管理
系统提供对个人离职保留账户的独立管理。

1.5 缴费管理
·多渠道录入缴费信息
系统提供Web网站、企业报盘和经办窗口等多种渠道录入缴费信息，提高业务经办效率。

· 任意设定的缴费规则
系统支持任意设定缴费周期，企业可以按月、季、半年、年、一次性缴费或其它任意周期进行定期和不定期的缴费。

1.6 投资转换
·层次的投资选择权
根据企业或个人在加入计划时约定的投资选择权，系统支持计划、企业、个人三个层次的投资转换。

· 多渠道的投资指令方式
受托人、企业和个人可以通过经办窗口、Web网站、邮件等多种转换渠道，发出书面或电子投资指令进行投资转换。

1.7 收益分配
·同时支持金额和份额计量方式
系统既支持以金额计量方式，也支持以份额计量方式，每日或每周读取托管人反馈的组合净值增长率或组合单位净值，进行收益分配。

· 同时支持按日和按周分配频率
系统可以根据不同的计划约定设置相应的收益分配频率，既支持按日进行收益分配，也可支持按周进行收益分配。
1.8 支付管理
·多种支付方式
系统支持多次支付、任意支付、一次性支付、遗属支付和特殊支付的方式。

· 适应未来的税收政策变化
系统提供支付税务接口，灵活适应未来税收政策的变化。
1.9 客服管理
·全方位的客服方式
系统通过Web网站、Email、短信、传真、电话、信件等多种方式为客户提供全方位的信息服务。
2.0 风险控制
·科学的风险识别
当风险控制点满足触发条件后，将自动提交风险分析环节处理，确定风险的类别和风险的级别。

·及时的风险处理
当业务处理过程中发生风险时可以动态触发风险规则引擎，根据规则库中的定义进行相应处理。

·有效的风险监控通过风险监控平台将原子业务的状态库、规则库、日志库、业务库的信息以图表、表格等形式展现出来，提供用户实时查询。